Maruja en el infierno: Blanco en el ojo del huracán

La sociedad Blanco, una de las instituciones más respetables entre los fondos que captan las inversiones de los adinerados capitalinos, viene generando angustias y pesadillas entre sus partícipes, a raíz de los continuos cambios en su administración. Situación que, combinada con la morosidad, producto de la crisis, presenta un cuadro de difícil pronóstico.


A estas alturas, la sociedad sanisidrina Blanco Sociedad Administradora de Fondos (Blanco) parece un equipo jugando en la Copa Libertadores. Francisco Aranda, recientemente nombrado (9/4/24) acaba de renunciar al directorio (12/4/24). Otros cambios de última hora han sido las renuncias de Geraldo Arosemena y Rafael Salazar al Comité de Vigilancia del fondo BP6 Soles.

Pero el retorno más abrasivo resultó el de José Castillo Carazas al directorio. El contador renunció hace un mes a la gerencia general por la presión de un grupo importante de partícipes de los fondos de Blanco (6/3/24) y ahora exhibe la camiseta de “director independiente” (9/4/24). Castillo y María Luisa Aguirre Salazar (quien controla el 100% de las acciones de Blanco) además figuran como directores de la Universidad Peruana Alemana (UPAL), que es financiada por el Fondo Arizona de Blanco por la suma de US$ 16.3 millones. “De acuerdo con el Ministerio Público, en julio del 2020 la empresa EstudiaPe SAC, cuyo fundador y actual gerente general es José Castillo Carazas, adquirió la Universidad Peruana Alemana SAC (UPAL)… El 17 de mayo del 2023 la fiscal provincial Luz Taquire de la Segunda Fiscalía en Lavado de Activos, inició investigación preliminar contra José Castillo y su esposa Ana María Soldevilla. La investigación incluye también a EstudiaPe SAC, la UPAL y Blanco SAF SAC. El delito que se imputa es contra el patrimonio en la modalidad de administración fraudulenta” (Hildebrandt en sus trece – H13 12/4/24)..

Asimismo: “una de las inversiones… el Fondo Arizona es… la UPAL. Este fondo empezó a operar en junio del 2022, dos semanas antes de que José Castillo asumiera la gerencia general de Blanco. Según un acuerdo de la junta de accionistas del 27/6/22, el directorio de la UPAL lo integran María Luisa Aguirre, José Castillo y Carla Olivieri, esposa de Hernando de Soto, entre otros” (H13 12/4/24). Igualmente, la esposa de Castillo, Ana María Soldevilla, es gerente general de la UPAL desde el 2022 (LindkedIn).

Según la exsuperintendenta Lilian Roca: “Los directores independientes son aquellos seleccionados por su trayectoria profesional, honorabilidad, suficiencia e independencia económica y desvinculación con la sociedad, sus accionistas o directivos” (Código de Buen Gobierno Corporativo, SMV 2013). Ahora se conoce la vinculación que tiene Castillo con la única accionista de Blanco, María Luisa ‘Maruja’ Aguirre Salazar.

El claroscuro de las inversiones en Blanco

Uno de los antecedentes más controvertidos de José Castillo es que está involucrado en el Caso Alas Peruanas, debido a que fue gerente general de esta universidad en el período 2018-2019. “La nueva administración de la Universidad Alas Peruanas ha denunciado a José Castillo por haber actuado en complicidad con Nancy y Maribel Ramírez Gallegos, ocasionando una pérdida a la universidad de S/ 300 millones” (La República 24/6/23).

Según uno de los partícipes que optó por el anónimato: “un hecho que tranquilizó fue la garantía que ofreció fue firmar un convenio con una empresa inmobiliaria del señor Martín Montoya Mansilla (32) para que se pudiera pagar las utilidades de los inversionistas y todo regrese a la normalidad, algo que no ha ocurrido hasta la fecha” que había ofrecido Castillo cuando era gerente general. Blanco señala “que el proyecto en Chincha está en manos de una inmobiliaria de “gran trayectoria” que no está vinculada al señor Montoya”. Se menciona que el Fondo Emar administrador por Blanco por S/ 48 millones, estaba detrás del proyecto (Carta de Blanco 12/4/24).

MÁS INFORMACIÓN: Empresas de Sada Goray pagaron cerca de S/ 3.5 millones en intereses

Brotan dos casualidades con la actualidad judicial. Por un lado, el señor Montoya, hijo de un exjefe de la Policía, saltó a la fama por haberle otorgado un préstamo de US$ 250 mil (9/12/21) a Sada Goray y por otro, la  empresa Emar Inmobiliaria, con el mismo nombre del Fondo Emar, tiene como fundadora a Paloma Arroyo Vega, pareja de Montoya, cuyo apoderado Javier Sánchez Valdivieso, inscribió, fraudulentamente, en los Registros Públicos de la Municipalidad de Chilca un terreno de 1400 hectáreas, que colinda con el proyecto inmobiliario Lima Bonita de Sada Goray  (El Comercio 13/8/23).

Blanco versus blanco

Sopresivamente, Blanco SAF anunció las remociones del gerente general Ricardo Jiménez Morales, administrador de empresas de la Universidad de Lima, y de Jiménez y del ecuatoriano Manuel Torres a su directorio  (Hecho de Importancia-HI de Blanco 4/4/24), quienes habían sido presentados con bombos y platillos (HI 6/3/24) en las asambleas extraordinarias de los fondos BP6 Soles y BP7 Dólares (HI 21/3/24) convocados de emergencia para otorgar tranquilidad a los partícipes, que no reciben el repago de  obligaciones por la suma de US$ 2 millones del fondo BP7 Dólares y tampoco la devolución de inversiones por el monto de S/ 23 millones del fondo BP6 Soles (HI 25/1/24).

Cuando Blanco anunció el ingreso del Jiménez, señaló que “su gestión duraría hasta el 30/6/24 con el objetivo de gestionar la relación con partícipes e inversionistas y proponer nuevas oportunidades comerciales” (HI 6/3/24). Para remate, la salida de Jiménez fue informada en la página web de América TV y otros medios (9/4/24) con el siguiente tenor: “la salida de Jiménez de Blanco se debe a que es investigado por el Ministerio Público por crimen organizado, lavado de activos, administración fraudulenta y otros en agravio de la sociedad administradora”, curiosamente, esta denuncia fue presentada por Luis Málaga, gerente legal de Blanco.

El fondo engreído de San Isidro

Pensar que hace 14 años cuando se fundó Blanco (14/10/10), miles de vecinos de la clase acomodada limeña contemplaron con esperanzas esta nueva modalidad de ahorro que le permitiría rentabilizar su patrimonio con seguridad y tranquilidad. Más aún si la SAFI era presidida por María Luisa Aguirre Salazar, ‘Maruja’, nieta de uno de los fundadores del Banco Wiese, Germán Aguirre Ugarte.

Entre los inversionistas figuran empresarios de destacada trayectoria: Thessa Navarro Grau de Minera Horizonte, Juan Revilla presidente de Aenza, Mariana Ortiz de Zevallos de Michell y Cía, Pilar Graña de Huando, Juan Enrique de Albertis de Laive, Carlos Yrigoyen de Minera IRL, Iñigo Aspíllaga de Aspíllaga Anderson Hermanos, Helmut Kessel de HW Kesseel, Alfredo Lores de Agrilor, José Miguel Chumpitasi de Ergo.pe, Alejandro Jiménez de All Business Solutions, entre otros.

Blanco cobra 6% de comisión por los fondos que administra, comisión superior al 1.8% que cobra la competencia: Coril, Faro Capital, entre otros, a cambio de otorgar una rentabilidad atractiva que en la actualidad no existe. De acuerdo a la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), Blanco administra 20 fondos por US$ 210 millones de 1500 clientes. Existen cinco fondos afectados: BP6 Soles (S/ 76 millones), BP7 Dólares (US$ 63.6 millones), BP4 (US$ 32.2 millones), BP2 (S/ 16.3 millones) y Private I (US$ 8 millones), que totalizan US$ 103.8 millones y S/ 92.3 millones. El principal negocio es invertir en el factoring (compra de facturas con su correspondiente descuento).

A la fecha, la SMV ha recibido 23 denuncias contra Blanco. “De acuerdo con los reportes financieros de Blanco SAF, en enero de este año los fondos BP6 y BP7 han registrado una morosidad del 80% y 74%, respectivamente. ‘Nuestros fondos están quebrados’ se lamenta un empresario minero”. Otro inversor señala: “Si uno quería retirar su dinero, te imponían descuentos de hasta 15% del monto total de tu plata, algo que nunca había ocurrido” (H13 12/4/24).

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